شبکه Zebec چیست و چه مشکلی را حل می‌کند؟

وقتی به دنیای پرداخت‌ها نگاه می‌کنم، هنوز هم تعجب می‌کنم که چرا در عصر دیجیتال، مردم باید هفته‌ها یا حتی یک ماه منتظر بمانند تا حقوقشان را بگیرند. منی که خانواده‌ام در بحران ۲۰۰۸ هر چه داشتند از دست دادند، خوب می‌دانم که دسترسی سریع به پول چه اهمیتی دارد. Zebec Network یا همان ZBCN سعی دارد این سیستم قدیمی و کند را تغییر دهد. این پروژه که در سال ۲۰۲۱ شروع شد، یک زیرساخت غیرمتمرکز برای مدیریت جریان ارزش در دنیای واقعی است.

من معتقدم Zebec با تمرکز روی زنجیره سولانا، سرعت و هزینه پایین را با هم ترکیب کرده تا پرداخت‌ها، حقوق‌ها و خریدهای خرده‌فروشی را به صورت لحظه‌ای انجام دهد. ایده اصلی آن‌ها ساده است: به جای اینکه حقوق شما یک بار در ماه پرداخت شود، ثانیه به ثانیه به حساب شما می‌ریزد. این یعنی تغییر مدل مالی از پرداخت‌های ایستا به یک جریان سیال از ارزش.

علاوه بر حقوق، Zebec ابزارهایی برای جابجایی راحت‌تر توکن‌ها و دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) ارائه می‌دهد. هدفشان این است که حتی کسانی که با رابط‌های پیچیده کریپتو آشنا نیستند، بتوانند از بلاک‌چین در زندگی روزمره استفاده کنند.

آمار بازار ZBCN در حال حاضر چگونه است؟

اگر نگاهی به اعداد بیندازیم، ZBCN در حال حاضر رتبه ۴۸۶ بازار را دارد. قیمت توکن حدود ۰.۰۰۰۹۵ دلار است و حجم معاملات ۲۴ ساعته آن روی ۷.۷ میلیون دلار قرار دارد. ارزش بازار این پروژه حدود ۵۳ میلیون دلار است، در حالی که ارزش بازار رقیق شده (Fully Diluted) به ۹۵ میلیون دلار می‌رسد.

در مورد عرضه توکن‌ها، حدود ۵۵.۹ میلیارد ZBCN در گردش است از مجموع ۹۹.۹ میلیارد توکن. اما اینجا یک نکته هست که من به عنوان یک خبرنگار مالی، آن را یک علامت هشدار می‌بینم: عرضه حداکثری این توکن "نامحدود" ذکر شده است.

عملکرد قیمتی اخیر هم نوسانی است. در ۲۴ ساعت گذشته حدود ۰.۹۶٪ و در ۷ روز اخیر ۲.۸۷٪ رشد داشته است. اما اگر بازه زمانی را طولانی‌تر کنیم، تصویر تیره می‌شود. در ۳۰ روز گذشته ۲.۶۴٪ و در ۹۰ روز اخیر حدود ۴۶.۵۷٪ ریزش داشته است. این یعنی روند بلندمدت فعلاً نزولی است.

تکنولوژی شبکه Zebec چطور کار می‌کند؟

قلب تپنده Zebec یک پروتکل تسویه مداوم است. در تراکنش‌های معمولی، پول در بلوک‌های مجزا جابجا می‌شود، اما در سیستم استریمینگ (Streaming)، ارزش به صورت تدریجی و در لحظه منتقل می‌شود. این تکنولوژی در سیستم حقوق‌های لحظه‌ای و یک "سوپر اپلیکیشن" برای مدیریت مالی پیاده شده است.

هرچند Zebec با سولانا شروع کرد، اما حالا یک شبکه چندزنجیره‌ای است و از Base، BNB Chain، NEAR و اتریوم هم پشتیبانی می‌کند. این یعنی می‌تواند بیش از ۱۵۰ توکن را در ۱۸ زنجیره مختلف ادغام کند. برای اینکه این دارایی‌های دیجیتال را به دنیای فیزیکی وصل کند، از شبکه‌های زیرساخت فیزیکی غیرمتمرکز (DePIN) برای سیستم‌های پرداخت (PoS) استفاده می‌کند.

یک بخش جالب دیگر، بازوی سرمایه‌گذاری آن‌ها به نام Payroll Growth Partners است که شرکت‌های حقوق و دستمزد سنتی را می‌خرد تا آن‌ها را به ریل‌های بلاک‌چینی منتقل کند. مثلاً اپلیکیشن WageLink که اجازه می‌دهد حقوق‌ها با USDC پرداخت شوند و هزینه‌های حواله‌های بین‌المللی تقریباً صفر شود.

برای خریدهای روزمره هم دو کارت مسترکارت دارند. کارت نقره‌ای (Silver) که بدون نیاز به امانت‌گذاری (non-custodial) و بدون کارمزد است و کارت سیاه (Black) که یک کارت نقدی بدون سقف هزینه است. با این کارت‌ها، شما می‌توانید کریپتوهای خود را به شکل دلار، یورو یا پوند در میلیون‌ها فروشگاه سراسر دنیا خرج کنید.

جامعه کاربران و حس بازار نسبت به ZBCN چیست؟

در فضای اجتماعی، کاربران ZBCN خیلی هیجان‌زده هستند و بیشتر روی حمایت‌های نهادی تمرکز دارند. وقتی می‌بینند نام‌هایی مثل Solana Ventures، Circle و Coinbase در کنار پروژه است، احساس امنیت می‌کنند و فکر می‌کنند پروژه "توسط حرفه‌ای‌ها" پشتیبانی می‌شود.

من در تحلیل بحث‌های جامعه متوجه چند موضوع تکراری شدم:

اول، روایت PayFi است. کاربران ZBCN را پیشرو در "مالی پرداخت" می‌دانند و روی کاربرد پرداخت‌های لحظه‌ای تأکید دارند. دوم، بحث نهنگ‌هاست. برخی ادعا می‌کنند حجم معاملات در حال انفجار است و نهنگ‌ها در حال جمع کردن توکن هستند. سوم هم استراتژی DCA است؛ یعنی خرید پله‌ای و نادیده گرفتن نوسانات کوتاه‌مدت برای تمرکز روی کاربرد بلندمدت سوپر اپلیکیشن.

البته همه چیز گل و بلبل نیست. برخی کاربران از اینفلوئنسرهایی که بدون شناخت تکنولوژی، فقط توکن را تبلیغ می‌کنند انتقاد کرده‌اند. در کل، جامعه بسیار فعال است و قیمت‌های فعلی را شروعی کوچک برای یک جهش بزرگ می‌بیند.

کجا می‌توان ZBCN خرید؟

برای خرید ZBCN گزینه‌های زیادی وجود دارد، اما بسته به اینکه کجا هستید، برخی صرافی‌ها بهتر از بقیه هستند.

خرید Zebec Network در ایران

از آنجایی که دسترسی مستقیم به بسیاری از صرافی‌ها با محدودیت همراه است، من دو پیشنهاد دارم. اگر به دنبال محیطی حرفه‌ای با نقدینگی بالا هستید، Bybit یکی از بهترین گزینه‌هاست چون ابزارهای معاملاتی پیشرفته‌ای دارد. اما اگر می‌خواهید سریع‌ترین دسترسی را به توکن‌های جدید داشته باشید و از کارمزد صفر برای سفارش‌های Maker در معاملات اسپات استفاده کنید، MEXC انتخاب هوشمندانه‌تری است.

برای کسانی که اصلاً نمی‌خواهند حساب کاربری بسازند یا با احراز هویت (KYC) راحت نیستند، StealthEX ابزار بسیار مفیدی برای تبدیل سریع و بدون نیاز به حساب است.

آیا باید ZBCN بخریم؟ بررسی ریسک و پتانسیل

پتانسیل ZBCN در کاربرد واقعی‌اش است. وقتی پروژه‌ای ۵۰۰ میلیون دلار حجم حقوق سالانه، ۲۵۰ مشتری سازمانی و ۵۰ هزار کاربر ماهانه دارد، یعنی برخلاف بسیاری از توکن‌ها، واقعاً در دنیای واقعی استفاده می‌شود. حمایت Circle و Solana Ventures هم اعتبار زیادی به آن می‌دهد. اگر روایت PayFi در بازار جا بیفتد، ZBCN در جایگاه بسیار خوبی قرار دارد.

اما ریسک‌ها هم جدی هستند. بزرگترین نگرانی من توکنومیک این پروژه است. عرضه حداکثری نامحدود است و این یعنی در بلندمدت فشار تورمی روی قیمت خواهد بود. همچنین ریزش ۴۶ درصدی در ۹۰ روز اخیر نشان می‌دهد که روند نزولی شدیدی وجود دارد که باید برای جذب سرمایه جدید، معکوس شود. رقابت با سایر پروتکل‌های پرداخت و نظارت‌های قانونی روی کارت‌های نقدی کریپتویی هم ریسک‌های مهمی هستند.

به نظرم این دارایی برای کسی مناسب است که تحمل ریسک بالایی دارد و دید بلندمدت دارد. این یک میم‌کوین برای قمار نیست، بلکه شرط‌بندی روی پذیرش سیستم‌های حقوق و پرداخت بلاک‌چینی است. اگر باور دارید که سیستم‌های پرداخت وب ۲ با ریل‌های وب ۳ ادغام می‌شوند، قیمت فعلی جذاب است، اما عرضه نامحدود برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار یک خط قرمز است.

این یک توصیه مالی نیست. همیشه قبل از سرمایه‌گذاری، تحقیقات خودتان را انجام دهید (DYOR).

سوالات متداول درباره ZBCN

ZBCN روی چه بلاک‌چینی ساخته شده است؟

این توکن بومی سولانا است، اما شبکه Zebec حالا چندزنجیره‌ای شده و با اتریوم، BNB Chain، Base و NEAR هم ادغام شده است.

بنیان‌گذار شبکه Zebec کیست؟

این شبکه در سال ۲۰۲۱ تأسیس شد و تا به حال ۳۵ میلیون دلار سرمایه از شرکت‌هایی مثل Coinbase و Circle جذب کرده است.

چه چیزی ZBCN را از سایر توکن‌های پرداخت متمایز می‌کند؟

تفاوت اصلی در پروتکل تسویه مداوم است که اجازه می‌دهد حقوق‌ها به جای پرداخت‌های دوره‌ای، ثانیه به ثانیه و در لحظه پرداخت شوند.

آیا ZBCN امن و معتبر است؟

با توجه به حمایت‌های نهادی سنگین و حجم ۵۰۰ میلیون دلاری پرداخت‌های سالانه، می‌توان گفت پروژه از نظر عملیاتی اعتبار بالایی دارد.

ریسک‌ها و چشم‌انداز ZBCN چیست؟

آینده فنی ZBCN به رشد تعداد کاربرانش گره خورده است. اگر تعداد کاربران ماهانه طبق پیش‌بینی‌ها دو برابر شود، تقاضا برای توکن ZBCN به عنوان ابزار حاکمیتی و کاربردی بالا می‌رود. اما ریسک اصلی، عرضه نامحدود توکن‌هاست که می‌تواند مانع رشد شدید قیمت شود. همچنین هرگونه تغییر در قوانین تبدیل کریپتو به پول نقد در آمریکا یا اروپا می‌تواند روی کارت‌های Zebec و WageLink اثر بگذارد.