بایننس ۱۰.۵ میلیارد دلار کلاهبرداری را مسدود کرد؛ اما آیا بایننس برای مبتدیان در سال ۲۰۲۶ امن است؟

بایننس به‌تازگی اعلام کرده که ۱۰.۵ میلیارد دلار تراکنش کلاهبرداری را مسدود کرده است. وقتی چنین عدد بزرگی را می‌بینید، راحت است که فکر کنید «غول‌های بازار» همه چیز را تحت کنترل دارند. اما برای کسی که تازه وارد این مسیر شده، سوال اصلی این است که آیا این سپرهای شرکتی واقعاً برای یک فرد عادی اهمیتی دارند یا نه. اگر می‌پرسید آیا بایننس برای مبتدیان در سال ۲۰۲۶ امن است، پاسخ کاملاً به این بستگی دارد که مرز بین «امنیت پلتفرم» و «مسئولیت شخصی» را کجا تعیین کنید. من قبلاً در مقالاتی درباره ریسک‌های معاملات P2P در انگلیس و امنیت کیف پول‌های سخت‌افزاری به زوایای مشابهی پرداخته‌ام.

چه اتفاقی افتاده است؟

بایننس از هوش مصنوعی استفاده می‌کند تا الگوهایی را شناسایی کند که انسان‌ها به‌سادگی نمی‌توانند در لحظه تشخیص دهند. آن‌ها مواردی مثل مکان‌های ورود غیرعادی، تغییرات سریع در الگوهای برداشت وجه و آدرس‌های شناخته‌شده کلاهبرداران را رصد می‌کنند. با اتوماسیون این فرآیند، آن‌ها توانستند جلوی خروج بیش از ۱۰ میلیارد دلار از اکوسیستم را بگیرند.

این یک پیروزی بزرگ برای صرافی است، اما هم‌زمان یک واقعیت ترسناک را هم برملا می‌کند. حجم عظیم تلاش‌ها برای کلاهبرداری یعنی «جنگ تجهیزات» در حال شدت گرفتن است. کلاهبرداران از هوش مصنوعی برای ساخت ایمیل‌های فیشینگ متقاعدکننده و ویدیوهای دیپ‌فیک استفاده می‌کنند و صرافی‌ها هم از هوش مصنوعی برای مسدود کردن آن‌ها. ما در واقع شاهد جنگ دو نوع الگوریتم برای کنترل موجودی حساب شما هستیم.

چرا این موضوع اهمیت دارد؟

من از سال ۲۰۱۹ این بازار را دنبال می‌کنم و دیده‌ام که ماهیت کلاهبرداری‌ها تغییر کرده است. قدیما یک ایمیل با غلط‌های املایی زیاد از طرف یک «شاهزاده» یا یک طرح پانزی واضح بود. اما حالا حملات جراحی‌شده و دقیق هستند.

اینکه بایننس مجبور شده این حجم از پول را مسدود کند، نشان می‌دهد که «درِ ورودی» مدام مورد ضربه قرار می‌گیرد. دفاع هوش مصنوعی تحسین‌برانگیز است، اما یک حس امنیت کاذب ایجاد می‌کند. خیلی از کاربران فکر می‌کنند چون صرافی یک سپر تکنولوژیک دارد، می‌توانند در مورد امنیت شخصی خود سهل‌انگاری کنند. این طرز فکر خطرناکی است.

ما قبلاً دیدیم که FBI گزارش کرد ۱۱.۴ میلیارد دلار در اثر کلاهبرداری‌های کریپتویی از دست رفته است؛ این عدد یک ترمز شدید برای خوش‌بینی‌های ناشی از موفقیت بایننس است. اگر میلیاردها دلار مسدود شده، یعنی میلیاردها دلار دیگر هم توانسته‌اند از سد دفاعی رد شوند. هوش مصنوعی می‌تواند یک آدرس بدِ شناخته‌شده را متوقف کند، اما نمی‌تواند جلوی شما را بگیرد وقتی فریب می‌خورید و پولتان را برای یک «پشتیبان» در تلگرام می‌فرستید.

آیا بایننس برای مبتدیان در سال ۲۰۲۶ امن است؟

اگر درباره زیرساخت‌های فنی صحبت می‌کنیم، بله، بایننس تا جای ممکن برای یک صرافی متمرکز امن است. آن‌ها بودجه لازم برای ساخت این دفاع‌های هوش مصنوعی را دارند. اما «امنیت» در دنیای کریپتو یک اصطلاح نسبی است.

بزرگ‌ترین ریسک برای یک مبتدی معمولاً هک شدن پلتفرم نیست؛ بلکه ریسک نگه داشتن همه چیز در یک‌جا است. من آدم‌های زیادی را دیده‌ام که با صرافی مثل حساب پس‌انداز رفتار می‌کنند. صرافی حساب پس‌انداز نیست. صرافی ابزاری برای معامله و نقدینگی است، نه یک گاوصندوق.

برای کسانی که در ایران یا مناطق دیگر با محدودیت‌های دسترسی دست‌وپنجه نرم می‌کنند، این موضوع حیاتی‌تر است چون بازگشت سرمایه در صورت از دست رفتن، تقریباً غیرممکن است. اگر تازه شروع کرده‌اید، امن‌ترین راه این است که از صرافی برای خرید دارایی استفاده کنید و بلافاصله آن‌ها را منتقل کنید. من برای هر چیزی که قصد دارم بیشتر از یک هفته نگه دارم، از کیف پول سخت‌افزاری استفاده می‌کنم. مثلاً Ledger Stax انتخاب خوبی است چون تکنولوژی Transaction Check دارد. این قابلیت به شما اجازه می‌دهد قبل از امضای یک قرارداد DeFi، ببینید آن قرارداد دقیقاً چه می‌کند؛ سطحی از حفاظت که هیچ هوش مصنوعیِ صرافی‌ای نمی‌تواند بعد از خروج پول از پلتفرم فراهم کند.

نگاه من به آینده

من دارم با دقت بررسی می‌کنم که این دفاع‌های هوش مصنوعی چه تاثیری روی تجربه کاربری می‌گذارند. همین حالا هم شاهد «مثبت‌های کاذب» بیشتری هستیم؛ یعنی حساب‌های قانونی مسدود می‌شوند چون یک الگوریتم فکر کرده رفتارشان «مشکوک» بوده است.

همچنین می‌خواهم ببینم آیا صرافی‌های دیگر هم شروع به گزارش این اعداد می‌کنند یا نه. اگر صنعت شروع کند به اشتراک‌گذاری شفاف داده‌های کلاهبرداری، شاید واقعاً بتوانیم یک قدم از اسکمرها جلوتر بیفتیم. تا آن زمان، من به قانون خودم پایبندم: به هوش مصنوعی اعتماد کنید تا به صرافی کمک کند، اما برای محافظت از پولتان فقط به کلیدهای خصوصی خودتان اعتماد کنید.

اخبار را در صرافی منتخب تحریریه ما معامله کنید: Bybit